
近日,工行遵义桐梓支行营业室内通过敏锐的意识、规范的流程与高效的警银协作,成功拦截一起网络刷单诈骗案件,为客户避免经济损失12.5万元。
当天,一名女性客户来到工行桐梓支行营业室,要求提取现金12.5万元。办理业务过程中,客服经理注意到该金额与当地公安反诈中心发布的“13万元取现预警线索”高度吻合,顿时提高警惕。按照操作流程,客服经理首先引导客户扫描公安机关反诈二维码进行信息登记,随后耐心询问取款具体用途。
客户起初表示,取款将用于经营母婴用品生意。但当客服经理进一步询问营业执照、经营场所照片、购销合同或交易记录等佐证材料时,客户却言辞闪烁,称店铺“尚在筹备,还未开业”,无法提供任何有效证明。这一反常回应引起现场运管主管的高度警觉,初步判断该笔交易存在较大涉诈风险。结合预警线索与客户略显焦急的神情,运管主管判断情况存在风险,可能涉及诈骗。主管一边安抚客户,解释核查是为保障其资金安全,一边迅速将情况上报反诈中心。
辖区民警接报后火速赶到网点,与客户及其家属进行核实。经与客户家人核实及耐心沟通,真相逐渐浮出水面,原来客户此前已在网络平台遭遇刷单骗局,并在诈骗分子诱导下申请了贷款,计划将款项取现后转出。客户并未意识到自己正陷入骗局,也未能清晰说明资金的真实去向。
在民警与银行工作人员的共同劝说下,结合真实案例与诈骗手法剖析,客户终于醒悟,意识到自己差点遭受重大损失。“多亏了你们的坚持和负责,保住了我的钱!”客户事后感激地说道。
为表达谢意,客户专程为桐梓支行送来锦旗,对工作人员高度的责任感、专业的反诈敏锐性以及处理过程中的耐心与关怀表示高度赞扬。
此次成功的拦截背后,是工行常态化、机制化的警银反诈协作体系在发挥作用。通过持续的员工培训、清晰的应急预案以及与公安机关建立的快速响应联动机制,工行不断筑牢金融安全防线,切实守护人民群众的财产安全。工行桐梓支行相关负责人表示,将继续履行金融机构的社会责任,不断提升服务水平与风险识别能力,以更温暖、更专业的方式守护客户资金安全,共建安全稳定的金融环境。
通讯员:罗祺珍
一审:金星
二审:李懿
三审:雷晓明
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